Банки ужесточат контроль в отношении компаний, с которыми отсутствует связь по юридическому адресу

Организации, не получающие почтовую корреспонденцию по адресу, указанному в учредительных документах, рискуют попасть под усиленный контроль со стороны банков.

Центральный банк в письме от 28.06.12 № 90−Т рекомендовал кредитным организациям при заключении договора банковского счета, а также при предоставлении услуг по договору банковского счета (если таковой имеется у компании в наличии) использовать ресурс Федеральной налоговой службы в подразделе «Проверь себя и контрагента». С недавнего времени в указанном подразделе появилась информационная база, содержащая сведения о фирмах, с которыми отсутствует связь по юридическому адресу. Ознакомиться с сервисом можно по адресу http://service.nalog.ru/baddr.do. Обнаружив организацию в означенной базе, банк должен отказаться открыть счет такой организации, а при наличии банковского счета — усилить контроль по идентификации клиента, а также его представителей. И в том числе: установить местонахождение юридического лица, места жительства (регистрации) или места пребывания физических лиц. Также банкам предписывается перестать предоставлять компании услуги дистанционного банковского обслуживания, обеспечить повышенное внимание операциям с таким клиентом и направлять сведения об операциях в Росфинмониторинг.