20 апреля 2024 г. Суббота | Время МСК: 01:27:08
Карта сайта
 
Статьи
Как команде строитьсяРаботодатели вживляют чипы сотрудникамAgile в личной жизниСети набираются опта
«Магнит» хочет стать крупным дистрибутором
Задачи тревел-менеджера… под силу роботу?8 основных маркетинговых трендов, которые будут главенствовать в 2017 году
Статья является переводом одноименной статьи, написанной автором Дипом Пателем для известного англоязычного журнала «Entrepreneur»
Нужно стараться делать шедевры
О том, почему для девелопера жилец первичен, а дом вторичен

В Росфинмониторинг занесли триллионы

Банки нарастили отчетность по сомнительным операциям



Юлия Локшина
КоммерсантЪ
Добавлено: 2009-03-02
Просмотров: 7887

Опасаясь санкций надзорных органов, банки относят к категории сомнительных каждую пятую операцию, следует из результатов работы Росфинмониторинга за прошлый год. При этом действительно незаконными являются операции, о которых банки сведений не предоставляют, утверждают чиновники.

Как сообщил вчера глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, банки направили в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях на сумму 87 трлн. руб. Общий объем операций в банковской системе, исходя из размера активов в 25 трлн. руб., может оцениваться в 500 трлн. руб., говорит гендиректор “Интерфакс-ЦЭА” Михаил Матовников. Таким образом, банки относят к категории сомнительных примерно каждую пятую проведенную операцию. При этом ведомство передало в правоохранительные органы информацию о подозрительных операциях “на сотни миллиардов рублей”. Таким образом, из гигантского объема информации, поступающей от банков по якобы сомнительным операциям, почти 99% направляется ими для перестраховки.

“Очевидно, что банки направляют в Росфинмониторинг много излишней информации. Это происходит уже давно и потому, что банки боятся быть без вины виноватыми”, - поясняет старший вице-президент банка “Северный морской путь” Ольга Прокофьева. Согласно закону “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем”, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг об операциях на сумму 600 тыс. руб. и выше, а также уведомлять о любых подозрительных операциях. Критерии сомнительных операций устанавливаются банками на основе рекомендаций Банка России и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международная группа по противодействию отмыванию денежных средств), поясняет руководитель службы финансового мониторинга Промсвязьбанка Татьяна Смирнова. “При этом значительное число банков предпочитают сообщать в Росфинмониторинг о каждой операции, соответствующей критерию сомнительности, некоторые инициируют проведение дополнительных расследований для квалификации операции в качестве подозрительных, что определяется конкретной политикой каждого банка”, - добавляет эксперт. Банки при этом не располагают информацией об уголовных делах против клиентов, которые инициированы по результатам поданной информации, говорят банкиры.

“Банки просто перестраховываются”, - говорит аналитик “Юникредит Атона” Рустам Боташев. – “Все, что хотя бы в какой-то степени вызывает сомнение, лучше отправить в Росфинмониторинг, чтобы потом ЦБ не предъявил претензии в отмывании денег”. По факту нарушения антиотмывочного законодательства отзывается подавляющее число лицензий банков.

Однако в Росфинмониторинге объем предоставляемой информации считают недостаточным. Как сообщается в отчете ведомства, в 2008 году было выявлено 16 тыс. операций на сумму 82 млрд. руб., которые признаны сомнительными в ходе проверок, хотя ранее банки по ним не отчитались. Если учесть, что в последнее время чиновники критикуют банки за нецелевое расходование средств господдержки, можно полагать, что из-за опасений вызвать новые нарекания в этом году банки еще сильнее увеличат свою бумажную активность.

Все расположенные на сервере материалы являются собственностью их авторов. Любое воспроизведение, копирование или коммерческое использование этих материалов должно согласовываться с авторами материалов.
Заявление об ограничении ответственности
Группа компаний "ИПП"
Группа компаний Институт проблем предпринимательства
ЧОУ "ИПП" входит
в Группу компаний
"Институт проблем предпринимательства"
Контакты
ЧОУ "Институт проблем предпринимательства"
190005, Санкт-Петербург,
ул. Егорова, д. 23а
Тел.: (812) 703-40-88,
тел.: (812) 703-40-89
эл. почта: [email protected]
Сайт: https://www.ippnou.ru


Поиск
Карта сайта | Контакты | Календарный план | Обратная связь
© 2001-2024, ЧОУ "ИПП" - курсы МСФО, семинары, мастер-классы
При цитировании ссылка на сайт ЧОУ "ИПП" обязательна.
Гудзик Ольга Владимировна,
генеральный директор ЧОУ «ИПП».
Страница сгенерирована за: 0.077 сек.
Яндекс.Метрика