SEC и ФРС США объединяют усилия

В этот понедельник председатель американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Кристофер Кокс (Christopher Cox) и глава Федеральной резервной системы США Бен Бернанке (Ben Bernanke) подписали соглашение* об усилении информационного обмена и тесном сотрудничестве, направленном на достижение общих целей.

В соответствии с соглашением SEC и ФРС обязались предоставлять друг другу информацию и сотрудничать в сферах, представляющих для них общих интерес, как то: антиотмывочное законодательство, брокерское обслуживание банковских клиентов в рамках Акта Грэмма-Лича-Блайли**, клиринг и регулирование деятельности трансфер-агентов. Меморандум о взаимопонимании распространяется, в частности, на банковские холдинги и так называемые “Consolidated Supervised Entities” (CSE), т.е. составляющие холдинговой структуры, во владении которой находится брокерская организация***.

“Я очень доволен соглашением”, - заявил Бен Бернанке. – “Оно формализует уже имеющие место отношения между двумя нашими организациями, которые направлены на обеспечение стабильности финансовой системы США”.

Схожего мнения придерживается и председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Кристофер Кокс: “Эта договоренность имеет исключительную ценность для координирования действий SEC и ФРС на рынках капитала. Много лет назад правительство США ставило иные приоритеты, а разграничение банковской деятельности на коммерческую и инвестиционную составляющие, возможно, и было удачным решением. Сегодня же ситуация иная. Рынки кредитования, рынки ипотечного кредитования, рынки производных финансовых инструментов, секьюритизация финансовых активов и отношения сторон – все это находится сейчас в состоянии постоянной взаимной зависимости, а потому правительству требуется более скоординированный подход к регулированию”.

В заключение стоит напомнить, что аналогичное соглашение с Комиссией по товарной фьючерсной торговле (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) уже было подписано SEC в марте этого года. И ещё одно ожидает своего часа – с Министерством труда США (U.S. Department of Labor), летом этого года.

• *Меморандум о взаимопонимании (MoU). Для интересующихся он выхожен в отрытом доступе на официальном сайте Комиссии и находится по этой ссылке.
• **Gramm-Leach-Bliley Act, или “Акт финансовой модернизации” - федеральный закон США, защищающий личную финансовую информацию потребителей, хранящуюся в финансовых учреждениях.
• ***В соответствии с использующимся подходом, надзор со стороны SEC распространятся не только на зарегистрированные брокерские компании, но и на все аффилированные с ней организации, а также структуры, входящие в состав холдинга, которому данная брокерская компания принадлежит. Отсюда название “Consolidated Supervised Entities”, смысл которого можно передать следующим образом: это “организации, надзор за которыми осуществляется на консолидированной основе”.